ANÁLISIS DE CRÉDITO PERSONAL

Integración del enfoque ALA/CFT en el análisis de crédito a personas físicas. Cubre las 5 C del crédito, el umbral de capacidad de pago, la consulta al CIC de SUGEF y las señales de alerta LC en expedientes personales: ingresos incompatibles con el estilo de vida, pagos en efectivo de cuotas y origen desconocido de la cuota inicial. Incluye casos prácticos de solicitantes con inconsistencias patrimoniales detectables en el proceso de aprobación.